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中國時報【周思宇╱台北報導】

北檢已著手調查兆豐銀紐約分行涉及洗錢案。民進黨立委王定宇昨爆料，美國紐約金融服務署（NYDFS）早在2013年就曾提出金檢報告，要求修正流程疏失及洗錢漏洞，未料兆豐卻隱匿此事，直至2015年初DFS再行查帳，發現重大違失仍未改善，才會大動作開罰。

立委蘇震清、羅致政及王定宇昨召開記者會，質疑兆豐事前管控、事中乃至於事後危機處理仍是疑點重重，不排除「集團式」掩蓋真相，要求政府「無上限」徹查到底。

王定宇表示，根據美方金檢原則，首次查帳會要求銀行進行改善（Corrective action），而本次報告除了檢查2014年1月至9月作業外，亦一併檢視是否履行2013年報告要求的改善命令，但兆豐卻未修正缺失，回覆也言不及義，美方還發現更密集的可疑交易，才會升高至裁罰。

談及何謂重大違失，王定宇指出，國際金融匯兌有一最大原則就是「KYC（Know Your Customer）」，須知道背後藏鏡人是誰，但經美方抽查，竟有3分之1以上不知道真正帳戶擁有者是誰，此缺漏有利洗錢隱匿。

王定宇還說，根據報告，美方還發現多筆匯款、結款、領款者是同一人，這就是標準洗錢作為；另兆豐仍持續替被媒體揭露有可疑帳戶、惡名昭彰的公司服務，也屬漏洞之一。

對於兆豐董事、金管會宣稱事前不知情，王定宇則說，美方金檢為期2個月，每周查帳都會與當地主管開會討論並要求說明，最後總結則有離場會議（Exit meeting），不只當地主管要參加，若有重大瑕疵，更會要求母國總行董事會派員與會，所做報告也會提列給母國銀行董事會及該國金檢單位，因此「金管會、董事會說不知道根本是鬼扯淡」。

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